【豆知識】新NISA制度③
【豆知識】新NISA制度③
次のポイントは、「積立投資」です。
例えば、下記ような場合を考えてみましょう。
毎月1万円ずつ投資信託を4か月購入した場合と一括で4万円購入した場合を見ていきましょう。
１か月目の基準価格1万円
２か月目の基準価格２万円
３か月目の基準価格５千円
４か月目の基準価格1万円
の変動があった場合
一括の場合は、購入した場合に月と売買した月（４か月後）
の投資信託の基準価格が同じ場合（間の変動があっても売買した月のみ影響します）は、4万円は4万口購入となり、売買月は4万口は4万円となります。
毎月1万円ずつ投資信託を４か月購入した場合、毎月変動があった場合購入口数が変わるため下記のようになります。
１か月目の基準価格1万円 1万口購入
２か月目の基準価格２万円 5千口購入
３か月目の基準価格５千円 2万口購入
４か月目の基準価格1万円 1万口購入
４か月合計 4,5万口購入できました。
同じ商品を分散して購入したことで、平均単価が一括購入の場合は1万円、分割購入の場合は約9千円となります。
この場合で見れば、4万円が4万5000円になったわけです。
「一定金額」で「定期的」に購入していくことを、「ドル・コスト平均法」と呼んでおり、購入単価を平準化できます。
「長期運用」と合わせポイントの一つとなります。
詳しくは、出典元の「はじめてみよう！NISA早わかりガイドブックPart
.３」
ご不明な点などございましたら、損害サービス部直通：０１２０－９９６－５２０までお問い合わせください。
